“大数据”时代下的私人银行理财营销

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【字体: 2019-09-20来源: 作者:佚名 访问量:12

客户是私人银行理财的核心。如何维护和提升存量客户,发现和挖掘潜在客户,是提升私人银行理财业务核心竞争力的关键。依托通用、支行各种数据资源平台,尽快建立私人银行理财业务大数据的基础,是加快发展私人银行理财业务,实现客户准确营销的重要途径。

以“大数据”为基础实施精准营销

1、做好存量数据挖掘。加强存量客户分析、分类整理,通过存量私人银行客户图谱,实施精准营销;通过数据分析,了解私人银行客户的需求偏好、交易习惯、服务特性,形成分析报告,并具有针对性地开展私人银行理财核心产品、货架式理财、区域之星等配置营销,从而实现存量客户提升、中长期产品配置额和中间业务收入增长。

2、对潜在客户进行排名。依托总行各类数据分析服务平台,通过排摸锁定潜在客户人群,多维度挖掘高端客户数据信息,从而精确定位和筛选重点目标客户,做实做细客户营销工作,进行建档和锁定目标,综合客户基本信息、资产负债信息、产品持有信息、交易行为等,分析客户资金流向及原因,确定潜力目标,开展精准营销。

以“大数据”为基础实施队伍考核

1、建立财富顾问业绩管理平台。依托工行MOVA、CRM金融联营等大数据平台,建立了私人银行理财数据管理平台。以MOVA和CRM为依托,直接对各级财富顾问的绩效进行评估,重点评估私人银行理财产品配置、中间业务收入和综合客户贡献等主要业务指标,并直接反馈到整个人力资源管理系统。链接工资绩效的URCES系统。

2、构建财富顾问绩效分析模型。在绩效考核和财富顾问定期公告的基础上,通过收集和定性、定量评价各种考核数据,形成私人银行理财顾问绩效分析模型,从中及时发现分析私人银行理财顾问在客户营销、市场开拓、专业能力、工作效率和经营业绩等方面的表现。其特点与不足、优势与不足形成分析结论,引导私人银行理财顾问找准方向,弥补不足,有效提升自身专业能力,同时更好地服务于私人银行理财客户。


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